Бизнес – план: организация коллекторского агентства

Страница
4

- организовать на местах филиалы агентства (подобрать и обучить персонал, а также провести другие организационные мероприятия).

Реализация проекта включает в себя три этапа:

1 этап (краткосрочная перспектива - продолжительность 6 -12 месяцев);

2 этап (среднесрочная перспектива - продолжительность от 1 до 2 лет);

3 этап (долгосрочная перспектива - продолжительность от 2 до 5 лет).

V. ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН.

Расчет финансового плана на краткосрочную перспективу (6 месяцев).

№ п/п	Структура издержек*	Сумма, руб.
1. Издержки на организационные мероприятия
1.1.	Регистрация предприятия	8 000 руб.
1.2.	Уставный капитал	10 000 руб.
1.3.	Интерьер офиса, деловая мебель, оргтехника	270 000 руб.
1.4.	Прочие расходы	10 000 руб.
	Итого по разделу 1	298 000 руб.
2. Издержки на технологические мероприятия
2.1.	Внедрение программного продукта СУВД «Кредитные дела»	1 125 000 руб.
2.2.	Расходы на обучение и подготовку сотрудников агентства	150 000 руб.
2.3.	Расходы на создание сайта коллекторского агентства	30 000 руб.
2.4.	Расходы на рекламу	50 000 руб.
2.5.	Разработка и применение современных PR технологий	50 000 руб.
2.6.	Прочие расходы	10 000 руб.
	Итого по разделу 2	1 415 000 руб.
3. Текущие издержки
3.1.	Фонд заработной платы	900 000 руб.
3.2.	Арендная плата	240 000 руб.
3.3.	Прочие текущие расходы	60 000 руб.
	Итого по разделу 3	1 140 000 руб.
ИТОГО:		2 913 000 руб.

Оптимистический прогноз.

Расчет финансовых показателей на краткосрочную перспективу (6 месяцев).

Показатель	Сумма, руб.
Суммарные заказы	20 000 000 руб.
Вознаграждения агентства (средний показатель 30%)	6 000 000 руб.
Единовременные затраты	1 713 000 руб.
Издержки на содержание агентства	240 000 руб.
Издержки на заработную плату	900 000 руб.
Единый налог	360 000 руб.
Прочие затраты	50 000 руб.
Чистая прибыль	2 737 000 руб.
Чистая рентабельность, %	45,6%

*Издержки по разделу 1(п.1.1 – п.1.4) и по разделу 2(п.2.1 - п.2.3) составят

один раз за период 12 месяцев в сумме – 1 600 000 руб.

Расчет финансовых показателей на краткосрочную перспективу (12 месяцев)

Показатель	Сумма, руб.
Суммарные заказы	40 000 000 руб.
Вознаграждения агентства (средний показатель 30%)	12 000 000 руб.
Единовременные затраты	1 713 000 руб.
Издержки на содержание агентства	480 000 руб.
Издержки на заработную плату	1 800 000 руб.
Единый налог	720 000 руб.
Прочие затраты	100 000 руб.
Чистая прибыль	7 187 000 руб.
Чистая рентабельность, %	59,9%

Реалистический прогноз.

Расчет финансовых показателей на краткосрочную перспективу (6 месяцев)

Перейти на страницу номер:
1 2 3 4 5 6

Содержание